金融业务
2017-06-27

金融业务自京悦律师事务所设立以来一直受到重视,京悦律师事务所为保险法学研究会理事单位。


京悦金融律师在做律师之前,都在银行、保险公司等金融机构工作过,长期以来京悦金融律师团队活跃于金融法律的实践领域,并与北京航空航天大学、中国青年政治学院的教授们建立了良好的互动关系。


京悦为国内外多家保险公司、银行金融机构、信托公司提供专项或综合性法律服务,在金融领域具有丰富的经验和广泛的客户基础。


京悦对金融领域的政策环境和国际市场影响有着深刻的认识,并在银行规章、保险追偿和产品设计、信托产品、各类贷款等方面都已形成一系列的独有的格式化流程,在金融业务领域的法律服务中处于前沿和领先地位。


我们服务的客户包括了中国保险法学研究会、人保财险、太保财险、工商银行、中国银行、北京银行、深发展银行、北方担保公司等客户。


二、服务内容


京悦的公司法律服务内容,主要包括保险、银行、信托、基金、融资几大领域:


可以为金融机构的常年法律顾问业务,进行法律及各项业务的合规审核、风险识别与防范体系建设,为金融机构起草业务标准格式文本、进行修改与审查;为国内外金融融资租赁业务提供法律专项服务;为信托公司的设立、管理法律业务提供法律服务;从事金融创新业务等法律事务及相关法律纠纷处理。

(一)保险法律业务


保险法律事务专业律师团队经过多年的实战,积累了丰富的现场查勘、定损、理算及与保险公司、保险公估公司协商谈判的经验,能够处理各种复杂的保险索赔事务,且在诉讼和非诉讼的保险索赔案件中代理被保险人顺利处理了大量有争议的保险赔案,赢得了广大客户的信赖和一致好评。保险专业委员会保险律师团队将为您提供全程保险索赔、理赔的法律服务:


*参与新型保险险种的法律分析和论证,国外产品的中国本地化法律分析;


*参与起草保险合同条款;

*保险标的承保前的检验、估价及风险评估;

*保险理赔尽职调查;

*保险公司设立、法人治理、管理层激励和员工持股计划;

*险资运用、运作方案;

*保单质押、保险理赔和追偿等方面的法律服务;

*保险企业私募融资、投资并购、保险公司次级债发行;

*就相关保险争议,尤其是涉及水险、陆运险、综合物流险、共同海损等案件,代理保险公司进行诉讼或仲裁;

*为投保人、被保险人、受益人提供代理出险报告和索赔请求法律服务;

*保险事故发生后,投保人、被保险人应当及时将保险事故发生的时间、地点、原因及其他有关事项迅速通知保险人;并提供与确认保险事故的性质、原因、损失程度等有关的证明和材料;


*在接到出险通知及投保人、被保险人的索赔请求后,依照保险合同的约定,对投保人、被保险人提供的有关证明和资料进行审查;对保险事故现场进行勘查;对出险的地点、时间、原因及索赔请求人的资格进行检查,确定保险责任及赔偿范围;


*提供代理各类保险索赔、代位求偿诉讼与仲裁的法律服务。


(二)银行法律业务


1、银行不良资产处置方面,京悦所能为客户提供了下列非讼法律服务:


*调查研究中国金融制度,就涉及政府金融事务方面的相关法律、政策和规章提供法律意见;


*根据客户的需求和计划,对借款者进行审慎调查,从简单的背景核查到做出详尽报告,包括:(1)财务及公司身份核实;(2)资产调查;(3)财政支持的来源;(4)进出口调查;(5)关联企业及联合关系;(6)企业规模和状况;(7)主要市场和客户;(8)现场调查;


*研究并核实交易的结构,提醒客户注意存在的风险并提供可供选择的规避风险的途径。具体说来,我们帮助客户确定正确的担保形式(包括抵押、保证、质押等),以求最好的保护客户的利益。以抵押担保为例,根据抵押资产的类型比如不动产,土地使用权,在建工程、交通工具、机器设备及设施等,我们向客户提供所需程序和步骤的咨询,保证相关担保在相关政府部门进行了正确的登记备案;

*草拟、审阅并修订合同和其他法律文件,如政府借款、出口信贷、软贷款、一般性商业贷款合同和租赁合同,以及出具法律意见书。借款人在债务到期不能偿付其债务或者需要实现抵押权时,通常需要启动催收程序(包括协商、仲裁及诉讼)。在此程序中,我们为我们的客户在银行业和不良资产领域提供下列诉讼相关服务:

*在诉讼或仲裁前,向未偿还债务的借款人寄送催款通知书;

*对可行的诉讼方案进行比较,如果需要,向有管辖权的法院提出诉讼保全申请。这个申请可以在诉讼程序开始之前或之后提出;

*在合议庭或者仲裁庭前代理客户;

*如果借款人未履行法院判决或仲裁裁决,促使法庭和指定的评估机构对拍卖的抵押资产启动和/或加速价值评估程序进行以帮助客户更快更有效实现权利。


2、银行业务之合规审查

为客户提供的具体合规管理法律服务包括但不限于下列事务:  

*对风险与合规部总经理负责,协调经济纠纷,处理诉讼工作;

*根据总行相关制度,统筹管理分行法律事务,负责制定法律事务工作计划,各类业务法律文件的审查及上报;

*根据监管部门要求,组织、推动反洗钱工作。


3、银行业务之金融衍生产品

为客户在下述领域实现产品及业务:

*境内信用衍生交易;

*境内股权衍生交易;

*境内商品衍生交易;

*涉及利率、信用、股权和商品的跨境衍生交易;

*其他混合性的资金募集工具;

*作为资产证券化、项目融资等复杂融资交易一部分的衍生交易及套利等交易策略。


(三)信托法律业务

信托就是信用委托,信托业务是一种以信用为基础的法律行为,一般涉及到三方面当事人,即投入信用的委托人,受信于人的受托人,以及受益于人的受益人。信托业务是由委托人依照契约或遗瞩的规定,为自己或第三者(即受益人)的利益,将财产上的权利转给受托人(自然人或法人),受托人按规定条件和范围,占有、管理、使用信托财产,并处理其收益。


在各类商务交易或私人事务中,设立和运用信托方式解决客户的相关问题或为客户设立和运用信托方式提供法律咨询、草拟修改审查法律文件、开展法律尽职调查、代理谈判、仲裁及诉讼等诸多方面的法律服务。


1、信托投资公司是一种以受托人的身份,代人理财的金融机构。它与银行信贷、保险并称为现代金融业的三大支柱。


京悦律师事务所信托律师专业团队具有为大型信托投资公司提供法律服务的经验,将为拟成立信托投资公司的客户提供包括但不限于下列服务:设立程序的法律咨询、法律文件起草、修改或审查、公司章程的起草或修改、验资机构的资信调查或代理聘请等。京悦信托律师团队还可以根据顾客需要,为客户提供信托投资公司设立的一揽子服务。


2、金融信托产品是指一种为投资者提供了低风险、稳定收入回报的金融产品。信托投资作为一种风险和收益介于银行人民币理财产品和基金股票之间的理财方式,正凭借其较高且稳定的收益水平和高安全保障措施,受到广大机构和个人投资者的青睐。


作为金融业的信托机构,其推出信托产品要受到一系列法律法规规章的制约。


京悦信托律师团队将为客户推出新的信托产品开展法律可行性和风险性论证工作、出具法律可行性论证报告,并全称跟踪提供法律服务,为信托产品的发行工作提供法律咨询、起草法律文件等全方位服务,以确保信托产品尽早合法地完成市场发行工作。


(四)基金法律业务


1、基金诉讼与仲裁


商业仲裁与诉讼业务是京悦的一项重要业务,提供的法律服务包括:

*提供具有建设性、可操作性的争议、纠纷预防方案

*争议解决的策略设计

*全程代理诉讼及仲裁案件,包括诉前调查、申请保全措施、代为提起诉讼、仲裁程序、进行答辩、提起反诉、反请求等

*争议的调解与和解

*代为申请法院判决与仲裁裁决的执行


2、出具法律意见,包括但不限于:

*基金管理与基金公司设立提供参考法律意见

*协作当事人处理基金的法律意见

*基金包销方面的法律意见

*基金代销方面的法律意见

*基金公募与私募的法律意见

*基金管理与基金发行审查与出具法律意见

*对基金管理公司及基金公司提供证券投资基金的合规性审查并提供专业意见


3、信托基金法律服务

信托基金律事务是京悦的核心业务领域之一。盈为客户提供长期持续的信托法律服务,包括但不限于:


*信托贷款法律服务

*信托存款法律服务

*养老金信托法律服务

*有价证券信托投资法律服务

*养老金投资基金信托法律服务

*房地产信托投资法律服务

*其他货币信托法律服务


(五)融资法律业务


1、债务重组


(1)债务重组准备工作


接受委托开展必要的尽职调查,包括对主体资格、法律条件,各当事方的资信以及是否涉讼、存在或有债务等进行调查;协助全面清理负债企业的资产和债务,清查企业所有的债权人、债务性质、债务成因、债务数额、期限、诉讼情况、财产抵押情况、查封保全情况、担保情况等。该等事项是债务重组行动的基础。


(2)确定债务重组方案

分析债务重组存在的法律风险,排除法律障碍,确定有关重组行动的合法性;通过对企业的资产负债情况、生产经营状况的分析和企业偿债能力、盈利能力和发展潜力的评估预测,策划债务重组方案,确定重组程序和实施步骤。


(3)实施重组方案

就重组方案实施过程中的法律问题进行解答,并起草有关法律文件,就债务重组提供广泛涉及投资、证券、税务及诉讼等各方面的综合性法律意见;参加各当事方之间就债务重组进行的谈判,为委托人最大限度争取重组目标;参加有关诉讼或仲裁以及执行程序。


(4)后续工作

协调各方法律关系,完善有关授权、审批、登记、备案、通知等手续,解决债务重组过程中产生的纠纷和遗留问题。


2、融资租赁

融资租赁属于服务贸易,是集金融、贸易、服务为一体的知识密集型边缘产业。出租人借助租赁这个载体,拓展出既能减少风险,又能增加收益的交易模式。京悦律师事务所依靠其同国内外大型融资租赁公司的业务往来积累了丰富的实践经验,能够为国内的融资租赁公司提供专业的法律服务,主要包括但不限于以下几个方面:

*根据投资方的自身优势、市场定位、业务模式等因素为投资方提供公司投资形式、投资可行性相关的法律咨询意见及方案设计;

*为投资方供策划融资租赁公司的股权构架方案;

*代投资方起草、修改公司章程、股东协议等相关法律文件;

*代投资方办理有关融资租赁公司设立的相关审批及工商手续;

*提供融资租赁公司治理结构、董、监事会及管理层设置相关的法律咨询意见及方案设计;

*提供管理层持股及其他期权奖励计划的方案设计及法律文件的起草;

*为公司与他方之间的合同、协议提供意见或建议;

*为公司审阅、修改合同、协议、章程等法律文件;

*为公司审核、修改员工手册等内部规章制度;

*协助公司处理与员工的劳动关系有关的事项;

*参与公司与他方的商务谈判;

*当公司与他方发生纠纷时,以非诉讼形式协助公司对外交涉、谈判;

*为公司提供并解释与融资租赁业务相关的中国法律法规和行政规章;

*为公司进行融资租赁项目的推荐,寻找承租人;

*对融资租赁公司拟进行的融资租赁项目进行尽职调查、评估,并出具法律意见;

*根据客户需要参与项目谈判,并提供法律意见;

*起草融资租赁协议等相关法律文件,并为公司建立和完善长期使用的融资租赁合同、买卖合同等合同范本;


三、主要业绩

*中国人民财产保险公司保知识产权保险可行性研究项目;

*世捷开元保险代理公司设立项目;

*中国人民财产保险公司车辆保险诉讼处理

*中国人民财产保险公司车辆保险理赔培训项目

*中国太平洋财产保险股份有限公司车辆保险诉讼处理

*中国太平洋财产保险股份有限公司保险理赔培训项目

*中国工商银行北京分行不良资产清收项目

*中国银行北京分行住房贷款项目

*深圳发展银行北京分行住房贷款项目

*北京银行住房贷款项目

*民生银行北京分行客户不良信誉侵权纠纷

*中国工商银行东莞市虎门支行与河北省汽车工业贸易总公司汇明公司等汇票解付侵权纠纷申诉案(最高法院)


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